آشنائی با بازار های مالی الکترونیک
1. بازار فارکس
فارکس مخفف دو کلمه FOreign EXchange یا بازار جهانی فارکس تبادل ارزهای خارجی فارکس است. فارکس بزرگترین و کارا ترین بازار فارکس مالی جهان با گردش روزانه دو هزار میلیارد دلار است که چهل درصد کل تجارت الکترونیک فارکس جهان را نیز شامل می شود. فارکس بر خلاف بازار های سهام متمرکز نیست ومبادلات از طریق اینترنت و سایر وسائل ارتباطی بین فعالان مختلف بازار فارکس در نقاط مختلف جهان انجام می شود. به همین دلیل فارکس 24 ساعت شبانه روز طی پنج روز هفته فعال است. چهار ارز عمده جهان فارکس دلار آمریکا ، پوند انگلیس ، فرانک سوئیس و ین ژاپن هستند که عمده حجم معاملات فارکس مربوط به این چهار ارز است. مهمترین بازار های فارکس جهان به ترتیب اهمیت بازار لندن ، نیویورک و توکیو هستند و بیشترین نوسانات فارکس نیز در ساعات اولیه فعالیت این بازار ها روی می دهد و در ساعات دیگر نوسانات فارکس کمتر است. ساعات افتتاح این بازار های عمده فارکس به وقت تهران از قرار زیر است :
توکیو : 03:30
لندن : 10:30
نیویورک : 15:30
بدلیل جحم بسیار زیاد فارکس ، حداکثر نقد شوندگی در این بازار فارکس وجود دارد و رانت های اطلاعاتی فارکس در حداقل قرار می گیرد. بنابراین کلیه معامله گران از فرصت های برابر در فارکس برخوردارند که در بازار های فارکس دیگر کمتر دیده می شود و تنها توانائی هر معامله گر است که سود یا زیان فارکس او را مشخص می کند.
فعالان عمده این بازار عبارتند از دولتها و بانکهای فارکس مرکزی، بانکها و سایر نهاد های مالی فارکس ، شرکتهای بزرگ فارکس ، معامله گران فارکس و سفته باز ها فارکس ، مصرف کنندگان ارزهای خارجی فارکس نظیر اشخاص ، تجار کالا و شرکتها فارکس . برای انتقال سرمایه فارکس ، تبادل کالا و گردشگری همواره تبدیل ارزها فارکس مورد نیاز است و به همین دلیل بازار فارکس هیچگاه متوقف نمی شود.
2. بازار CFD
CFD مخفف سه کلمه Contract For Difference یا قرارداد بر اساس تغییر قیمت است. در این بازار سهام ، شاخص ها و کالا بصورت مجازی و بر اساس تغییرات قیمت معامله می شوند.
3.لوریج و مارجین
کارگزاران فارکس به منظور افزایش حجم معاملات معامله گرانفا فارکس و در نتیجه افزایش سود خود ، به آنان اعتباری تا چند صد برابر سرمایه فارکس هر معامله گر تخصیص می دهند که در طی روز هیچگونه هزینه ای نیز برای معامله گر فارکس ندارد. معامله گر می تواند با استفاده از لوریج سود فارکس خود را نیز به همان نسبت افزایش دهد و یا در مقابل زیان فارکس خود را چندین برابر سازد. بزرگترین ریسک این بازار نیز در همین لوریج نهفته است چون یک زیان نیم درصدی با لوریج 200 می تواند کل سرمایه یک معامله گر را طی چند ساعت به باد دهد.
مارجین نیز مبلغی از حساب فارکس معامله گر است که درگیر معاملات است و لوریج به آن تعلق گرفته است.
4. اسپرد و کمیسیون
اسپرد به معنی تفاوت قیمت خرید و فروش یک کارگزارف فارکس است که شامل سود کارگزارفارکسو بانک ها یا نهاد های مالیفارکسدیگری است که کارگزار با آنها خرید و فروش می کند. در مقابل معامله گر در صورت انجام یک خرید و یک فروش به طور همزمان به اندازه اسپرد زیان می کند. واحد اندازه گیری اسپردفارکسپیپ نامیده می شود که معادل رقم آخر قیمت یک جفت ارز یا هر چیز دیگری است که معامله روی آن انجام می شود. مثلا اگر قیمت خرید جفت ارز EUR/USD 1.2000 و قیمت فروش 1.2002 باشد اسپرد این کارگزارفارکسبرای این جفت ارز دو پیپ است. ممکن است کارگزار علاوه بر اسپرد یک هزینه ثابت هم دریافت کند که کمیسیون گفته می شود. مثلا به ازاء هر معامله 10 دلار کمیسیون از صاحب حساب اخذ شود. با وجود اینکه اسپرد و کمیسون درصد کمی از حجم معاملهفارکسرا شامل می شوند ولی نسبت به موجودی حسابفارکسیک معامله گر مبالغ کاملا قابل توجهی هستند.
5. جفت ارز ها
هر معامله بازار فارکس در واقع شامل دو معامله معکوس روی دو ارز مختلف است. وقتی که زوج ارز EUR/USD را بخریم ، در واقع یورو را خریده و دلار را فروخته ایم . به همین دلیل این بازار دو طرفه است و می توان ابتدا یک زوج ارز را فروخت و سپس با خرید تسویه نمود.
6. واحد معامله و سود و زیان در فارکس
واحد معاملهفا فارکسیک جفت ارز 100000 واحد یا یک لات است. معمولا به ازاء هر پیپ تغییر قیمت معادل ده واحد ارز دوم زوج ارز معامله شده سود یا زیان حاصل می شود. مثلا اگر یک لات EUR/USD به قیمت 1.2000 خریده و به قیمت 1.2001 فروخته شود ده دلار سود حاصل می گردد که به آن ارزش هر پیپ گفته می شود.
7. پوزیشن
به یک معامله باز در بازار فارکس پوزیشن گفته می شود. با انجام یک معامله در جهت معکوس می توان پوزیشن را بست.
8. سواپ
در صورتی که یک پوزیشنفارکسدر ساعت 24 پلتفرم بروکر باز باشد برای نگهداری آن هزینه ای اخذ می شود که به آن سواپفارکسگفته می شود. این هزینه در بروکر های مختلف فارکس متفاوت است و در اکثر موارد با اختلاف نرخ بهره جفت ارز معامله شده متناسب است. همچنین بعضی از بروکر ها سواپ مثبت هم دارند. بروکر هائی هم هستند که حساب های بدون سواپ ارائه می کنند. (نظیر northfinance به درخواست مشتری)
9. مارجین کال
در صورتی که پوزیشن های فارکس شما آنچنان به سمت ضرر برود که موجودی شما از مارجین مورد نیاز فارکس کمتر باشد و بروکر بیم داشته باشد که با ادامه این روند حساب فارکس شما صفر شود و بروکر مجبور شود بقیه زیان را خود متقبل شود ، یک یا تمام پوزیشن های فارکس شما را می بندد و از ادامه ضرر جلو گیری می کند که به این حالت مارجین کال فارکس گفته می شود.
10. انواع دستورات فارکس
-
یا حد سودtake profit : این دستور در صورت رسیدن یک معامله به مقدار مشخصی از سود معامله را بسته و سود را به حساب عامله گر واریز می کند.
-
stop lossیا حد زیان : این دستور با رسیدن زیان یک معامله به یک حد مشخص معامله را بسته و زیان مربوطه را از حساب معامله گر کسر می کند. استفاده از این دستور به منظور اجتناب از زیان های بیشتر می باشد.
-
sell limit : در صورت رسیدن قیمت به مقداری خاص (بالاتر از قیمت فعلی) فروش انجام می دهد.
-
sell stop : با رسیدن قیمت به مقداری خاص ( پائین تر از قیمت فعلی) فروش انجام می شود. از این دستور برای همسو شدن با روند های منفی استفاده می شود.
-
buy limit : با رسیدن قیمت به مقداری خاص ( پائین تر از قیمت فعلی) خرید انجام می دهد.
-
buy stop: با رسیدن قیمت به مقداری خاص (بالاتر از قیمت فعلی) خرید انجام می دهد. از این دستور برای همسو شدن با روند های مثبت استفاده می گردد.
11. معامله گران عمده بازار فارکس
به ترتیب اهمیت عبارتند از : بانک های مرکزی فارکس ، بانک های تجاری و سایر نهاد های مالی خصوصی فارکس ، شرکت های چند ملیتی فارکس و تجار و سرمایه گذاران عمده فارکس ، کارگزاران فارکس ، سفته بازان فارکس و اشخاص حقیقی فارکس
12. ارکان معامله گری فارکس
معامله گری دارای سه رکن است و بدون هر یک از آنها یک معامله گر مثل کسی است که روی یک صنلی دو پایه یا تک پایه نشسته باشد که نمی تواند برای مدت زیادی تعادل خود را حفظ کند. این سه رکن عبارتند از: تحلیلگری ( بنیادی و تکنیکی یا تکنیکال و فاندامنتال) ، روانشناسی (روانشناسی خود و بازار) و مدیریت سرمایه و ریسک.
13. چه عواملی بر قیمت ها فارکس تاثیر گذارند
عامل هر گونه تغییر قیمت در هر بازاری غلبه عرضه و تقاضا فارکس بر یکدیگر است . در فارکس عوامل مختلف اقتصادی و سیاسی که بتوانند بر اقتصاد کشور ها تاثیر گذار باشند ، بر قیمت ارز ها فارکس موثرند.به تحلیل این عوامل تحلیل بنیادی گفته می شود. عمده ترین عوامل اقتصادی موثر عبارتند از نرخ بهره ، تراز تجاری ، اشتغال و تولید ناخالص ملی
14.چه کسانی در این بازار ها سود می برند و چگونه می توانیم موفق شویم
معامله گری موفق الکترونیک در فارکس مستلزم مهارت است. بدست آوردن مهارت ساده ای نظیر رانندگی نیاز به صرف زمان و تمرین زیادی دارد. مهارت معامله گری در بازارهای فارکس ، بدون حداقل یک تا دو سال تمرین و معامله همراه با دانش اندوزی در رابطه با سه رکن معامله گری در بازار حاصل نمی شود. به همین دلیل است که حدود � از معامله گران تازه وارد پول خود را از دست می دهند.
بروکر ها فارکس و بانک ها فارکس و بازار ساز ها فارکس موسساتی هستند که امکان معامله همگان در بازار فارکس را فراهم می آورند و در مقابل سود ثابتی اخذ می کنند و همواره سود می برند.
لذا ما توصیه می کنیم فقط پس از چند ماه کار با حساب آزمایشی فارکس و زمانی که در این حساب به سود دهی مستمر رسیدید ، معاملات واقعی فارکس را با حساب مینی 500 تا 1000 دلاری آغاز نمائید. این رویه می تواند مخاطرات شما را در مسیر کسب مهارت معامله گری فارکس در فارکس به حداقل برساند.
آشنائی با بازار های مالی الکترونیک 
